PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES – REPRESENTANTE ANTE EL SEPBLAC

OBJETIVOS

El nuevo reglamento de la Ley 10/2010 de Prevención del Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo, vigente desde el 6 de mayo de 2014, ha incorporado numerosas novedades en cuanto a la operativa y requisitos de control y documentación a aplicar por todos los sujetos obligados al cumplimiento de la Ley.

El reglamento establece un “régimen simplificado” para los Corredores y Corredurías de Seguros cuyo número de empleados y auxiliares externos no sea superior a 10 y además su volumen de facturación o activos no exceda de 2 millones de euros.

El Artículo 39.4 del Reglamento dispone que, respecto a los CORREDORES Y CORREDURÍAS DE SEGUROS obligados cuyo número de empleados y auxiliares externos no sea superior a 10 y además su volumen anual de facturación no exceda de 2 millones de euros, deberán acreditar que el REPRESENTANTE ante el SEPBLAC ha recibidoFORMACIÓN EXTERNA adecuada para el ejercicio de sus funciones.

Ante este requisito de formación externa obligatorio para un gran número de administradoreso directores de Sociedades de Correduría y de Corredores de Seguros, este curso de formación "on line" permitirá acreditar la formación externa obligatoria del Representante ante el SEPBLAC.

Con este curso, además de dar cumplimiento a la obligación establecida por el Reglamento de la Ley, los alumnos aprenderán a detectar operaciones de seguro que puedan estar relacionadas con el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo, así como a poner en práctica el procedimiento a seguir en tales casos.

Se analiza la Ley y el nuevo Reglamento de Prevención del Blanqueo de Capitales, los sujetos obligados,  las obligaciones al respecto de los mediadores de seguros, los distintos niveles de medidas de diligencia debida, las exenciones y excepciones en el cumplimiento de determinadas obligaciones a las que antes estaban sujetos los Corredores y Corredurías de Seguros,…

También se estudian las fases del blanqueo de capitales, los instrumentos más utilizados y las tipologías más habituales de blanqueo.

Por último, se ofrece al alumno modelos prácticos de Manual de Prevención del Blanqueo, de comunicaciones al SEPBLAC, de comunicaciones a los clientes, de nombramiento de representante ante el SEPBLAC, de fichas de riesgo de clientes, etc.
 

CONTENIDOS

TEMA 1.- MEDIACIÓN DE SEGUROS Y PREVENCIÓN DEL BLANQUEO DE CAPITALES

Novedades reglamentarias.
Corredores y Corredurías de Seguros obligadas.
Deberes y obligaciones de Corredores y Corredurías de Seguros.
Exenciones y excepciones del cumplimiento de determinadas obligaciones.
Medidas de diligencia debida.
Medidas simplificadas de diligencia debida.
Medidas reforzadas de diligencia debida.
Obligaciones de información.
Medidas de control interno.
Auxiliares externos y prevención del blanqueo de capitales.

TEMA 2.- BLANQUEO DE CAPITALES

Concepto de blanqueo de capitales.
Normativa internacional de prevención.
Normativa nacional de prevención.
Instituciones y organismos.
Fases, instrumentos y tipologías habituales de blanqueo.

TEMA 3.- OBLIGACIÓN DE CONOCIMIENTO DE LOS CLIENTES Y SU NEGOCIO.

Identificación formal y su documentación.
Identificación del titular real.
Propósito e índole de la relación de negocios.
Seguimiento continuo de la relación con los clientes.
Prohibición de revelación.
Medidas simplificadas.
Medidas reforzadas.

TEMA 4.- OBLIGACIONES DE INFORMACIÓN RESPECTO A LAS OPERACIONES DE NEGOCIO.

Alertas.
Operaciones susceptibles de blanqueo de capitales.
Examen especial de operaciones complejas, inusuales o sin propósito.
Comunicación al SEPBLAC de operaciones sospechosas por indicio.
Abstención de ejecución de determinadas operaciones.
Comunicación sistemática de operaciones al SEPBLAC.

TEMA 5.- OBLIGACIÓN DE COLABORACIÓN Y OTRAS.

Colaboración con el SEPBLAC.
Conservación de documentos.
Prohibición de revelación a los clientes de las comunicaciones al SEPBLAC.

TEMA 6.- OBLIGACIONES DE CONTROL INTERNO.

Aprobación de políticas y procedimientos de prevención.
Análisis de riesgo.
Manual de prevención.
Adecuación de los procedimientos.
Órgano de control interno.
Representante ante el SEPBLAC.
Medidas de control interno sobre los auxiliares.
Examen externo.
Formación, protección e idoneidad de los empleados, directivos y auxiliares. 

FORMACIÓN CONTINUA OBLIGATORIA: SEGUROS Y MEDIACIÓN